<<< 由於本模擬倉處於測試階段, 本人不排除模擬倉會出現鉅額虧損 >>>
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名稱: 月供股票計劃
月供股票: 2800 盈富基金
基本月供金額: HK$2,000
參與銀行: 中銀香港
月供金額手續費: 當月投資額的0.25% 或 最少HK$50 (以較高者為準)
初訂規則:
1) 每月最少投資 HK$2,000,
a) 假如當月盈富基金的股息率高於3%, 當月供款 HK$4,000;
b) 假如當月盈富基金的股息率高於3.5%, 當月供款 HK$6,000;
c) 假如當月盈富基金的股息率高於4%, 當月供款 HK$8,000;
d) 假如當月盈富基金的股息率低於2.5%, 當月照常供款, 但沽出組合10%的金額;
e) 假如當月盈富基金的股息率低於2%, 當月照常供款, 但沽出組合20%的金額;
2015年5月
A) 月供股票戶口結餘: HK$39,532 (股數 1,422 x 盈富基金股價 31/5/15 HK$27.8)
B) 總投入金額: HK$35,458
C) 總累積手續: HK$150 (包括$300 rebate)
D) 股息: HK$397
累計賬面盈餘/(虧損): A) - B) - C) + D) = HK$4,321
策略:
盈富基金 31/5/15 股息率: 3.13% (供款 HK$2,000 x 2倍 = HK$4,000)
